Qué documentación necesitas para enviar o recibir dinero
Tanto para enviar como para cobrar una remesa en España te pedirán identificarte. Esto es lo que necesitas tener a mano en cada caso.
Para enviar dinero
- Un documento de identidad en vigor: DNI, NIE o pasaporte.
- Los datos del destinatario: nombre completo tal y como figura en su documento y el país de destino. Para ingreso en cuenta, sus datos bancarios.
Para importes elevados pueden pedirte justificar el origen de los fondos (normativa de prevención de blanqueo).
Para cobrar dinero
- Tu documento de identidad en vigor, con el nombre coincidiendo exactamente con el del envío.
- El número de la operación: MTCN en Western Union, PIN en Ria, número de referencia en MoneyGram.
Preguntas frecuentes
¿Puedo enviar dinero sin NIE, solo con pasaporte?
Sí, el pasaporte en vigor es un documento de identidad válido para enviar o cobrar. Cada operador puede pedir datos adicionales según el importe.
¿Por qué el nombre debe coincidir exactamente?
Para evitar fraudes, el operador comprueba que quien cobra es el destinatario indicado. Una discrepancia en el nombre es el motivo más habitual de que un cobro sea rechazado.