Límites y normativa para enviar dinero desde España
Enviar dinero al extranjero es legal y habitual, pero está sujeto a normas de identificación y prevención del blanqueo de capitales. Esto es lo que conviene saber.
Identificación obligatoria
Todos los operadores están obligados a identificar a quien envía dinero (documento en vigor). Es un requisito legal de prevención de blanqueo, no una traba del operador.
Importes que requieren justificación
A partir de ciertos importes, el operador puede pedirte que justifiques el origen de los fondos y el motivo del envío. Los movimientos elevados se comunican a las autoridades (en España, al SEPBLAC). No es ilegal enviar cantidades altas, pero sí debe poder justificarse.
Consejo
Guarda el resguardo de cada envío. Si haces envíos periódicos a la misma persona, tenerlo documentado facilita cualquier comprobación.
Preguntas frecuentes
¿Hay un límite máximo para enviar dinero?
No hay un límite único: depende del operador, del método y del corredor. Lo que sí existe es la obligación de justificar el origen de los fondos a partir de determinados importes.
¿Me pueden pedir de dónde sale el dinero?
Sí. Por la normativa de prevención de blanqueo, el operador puede solicitar justificación del origen de los fondos, sobre todo en importes altos o envíos frecuentes.